El Banco de España advierte sobre la estafa de las "cuentas mulas", utilizadas para blanquear dinero ilícito

Las organizaciones delictivas están desarrollando métodos cada vez más sofisticados par llevar a cabo actividades fraudulentas, como las "cuentas mula", que facilitan el blanqueo de dinero ilícito, Según explica la INTERPOL, las "mulas bancarias" son personas que, de forma consciente o inconsciente, permiten el uso de sus cuentas bancarias para recibir y transferir fondos de origen fraudulento, ayudando así a "legitimar" estos fondos. El Banco de España añade que estas cuentas actúan como intermediarias, gestionando dinero obtenido de manera ilícita y redirigiéndolo a otros destinos.

¿Cómo funcionan las "cuentas mula"?

El proceso de reclutamiento para las "mulas bancarias" puede variar. En algunos casos, los delincuentes utilizan datos personales robados mediante técnicas como el phishing o el smishing para abrir cuentas a nombre de personas sin su conocimiento. En otras ocasiones, las personas se presentan voluntariamente a esta actividad, desconociendo que están colaborando con organizaciones criminales y se exponen a consecuencias legales.

La INTERPOL destaca cuatro métodos comunes de reclutamiento:

• Propuesta de trabajo falsa: Se ofrece un trabajo a una persona que no lo había solicitado, sin proporcionar información clara sobre la empresa.
• Estafas sentimentales: Contacto a través de redes sociales o plataformas de citas en línea.
• Estafas de inversión: Se recibe un mensaje con una oferta de inversión con beneficios aparentes y fáciles.
• Usurpación de identidad: Llamadas o mensajes de falsas empresas de paquetería u organismos oficiales solicitando datos personales o bancarios.

Seis consejos para protegerse

Para no caer en la trampa de las "cuentas mula", se recomienda seguir estas pautas:

• Proteger tus datos y claves bancarias: No compartas tus credenciales con terceros.
• Desconfía de operaciones sospechosas: No realices transacciones siguiendo instrucciones de desconocidos.
• No vendas tu información personal: Evita proporcionar datos a cambio de dinero, ya que pueden ser usados para actividades delictivas.
• Cuidado con tus datos personas: No facilites información personal en redes sociales o medios públicos.
• No pinches en enlaces sospechosos: Evita los enlaces de correros electrónicos, SMS o mensajes de supuestos bancos.
• Denuncia posibles fraudes: Si descubres que alguien ha utilizado tus datos para abrir una cuenta, informa a las autoridades.

Con estas medidas, puedes reducir significativamente el riesgo de convertirte en una "mula bancaria" y proteger tus financias y reputación.

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